Även om beslutet att rädda den amerikanska försäkringsgiganten AIG var "svårt" så skulle kostnaderna för att inte hjälpa bolaget bli "oacceptabelt stora".
Det sade Federal Reserves vice-chef Donald Kohn i en utfrågning i senatens bankutskott på torsdagen, enligt Bloomberg News.
"Ett oordnat misslyckande av systemviktiga finansiella institutioner under denna period med allvarlig ekonomisk stress skulle bara fördjupa den nuvarande ekonomiska recessionen", sade han.
Han sade att Federal Reserve kommer att fortsätta jobba sida vid sida med finansdepartementet och andra myndigheter för att undvika en sådan utveckling.
